విషయము

• దశలు
• పార్ట్ 1 ఆఫ్ 2: ఫౌండేషన్ వేయడం
• పార్ట్ 2 ఆఫ్ 2: మీ వార్షిక ఆదాయాన్ని లెక్కించండి
• చిట్కాలు
• హెచ్చరికలు

వార్షిక పెట్టుబడి ఆదాయాన్ని లెక్కించడం ఒక ఉద్దేశ్యంతో చేయబడుతుంది: సెక్యూరిటీల ప్యాకేజీ పెట్టుబడి కాలంలో సంపాదించిన రాబడి రేటును తెలుసుకోవడానికి. వార్షిక పెట్టుబడి ఆదాయాన్ని లెక్కించడానికి ఉపయోగించే వివిధ సూత్రాలు నిరుత్సాహకరంగా అనిపించినప్పటికీ, మీరు కొన్ని ప్రాథమిక భావనలతో సుపరిచితులైన తర్వాత దాన్ని లెక్కించడం చాలా సులభం.

దశలు

పార్ట్ 1 ఆఫ్ 2: ఫౌండేషన్ వేయడం

1. 1 కీ కాన్సెప్ట్‌లతో పరిచయం పెంచుకోండి. వార్షిక పెట్టుబడి రాబడులను చూస్తున్నప్పుడు, మీరు తెలుసుకోవడానికి అనేక కీలక నిబంధనలను పదేపదే చూస్తారు. అవి క్రింద వివరించబడ్డాయి:
   • వార్షిక రాబడి: డివిడెండ్, వడ్డీ మరియు సంపాదించిన లాభాలతో సహా ఒక క్యాలెండర్ సంవత్సరానికి పెట్టుబడిపై మొత్తం రాబడి.
   • వార్షిక ఆదాయం: ఒక క్యాలెండర్ సంవత్సరం కంటే తక్కువ లేదా అంతకన్నా ఎక్కువ వ్యవధిలో డేటాను ప్రాసెస్ చేయడం ద్వారా పొందిన వార్షిక రాబడి రేటు.
   • సగటు ఆదాయం: కొంత కాలంలో సంపాదించిన సగటు ఆదాయం, సుదీర్ఘ కాలంలో సంపాదించిన మొత్తం ఆదాయాన్ని లెక్కించి, దానిని (తక్కువ) కాలాల్లో సమానంగా విస్తరించడం ద్వారా పొందవచ్చు.
   • సేకరించిన ఆదాయం: వడ్డీ తిరిగి పెట్టుబడి, డివిడెండ్ మరియు సంపాదించిన లాభాలను కలిగి ఉన్న ఆదాయం.
   • కాలం: ఒక నిర్దిష్ట కాలం - అందుకున్న ఆదాయాన్ని కొలిచిన రోజు, నెల, త్రైమాసికం లేదా సంవత్సరం.
   • పునరావృత ఆదాయం: ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో కొలిచే పెట్టుబడిపై మొత్తం రాబడి.
2. 2 సమ్మేళనం వడ్డీని లెక్కించే సూత్రం గురించి తెలుసుకోండి. కాంపౌండ్ వడ్డీ అంటే మీకు ఇప్పటికే ఉన్న లాభంలో పెరుగుదల. మీ డిపాజిట్లపై ఎక్కువ కాలం వడ్డీ లభిస్తుంది, అవి వేగంగా పెరుగుతాయి మరియు మీరు వార్షిక ప్రాతిపదికన పెద్ద రాబడిని అందుకుంటారు. (వేగం పెరిగే కొద్దీ పరిమాణంలో పెరిగే కొండపై నుండి స్నో బాల్ రోలింగ్ అవుతుందని ఊహించండి.)
   • మొదటి సంవత్సరంలో మీరు $ 100 పెట్టుబడి పెట్టారు మరియు 100%సంపాదించారు, అంటే, మొదటి సంవత్సరం చివరిలో, మీకు $ 200 ఉంది. రెండవ సంవత్సరంలో మీరు లాభంలో 10% మాత్రమే అందుకుంటే, రెండవ సంవత్సరం చివరి నాటికి, మీ 200 డాలర్లకు మరో 20 జోడించబడతాయి.
   • మొదటి సంవత్సరంలో మీరు 50%మాత్రమే సంపాదించారని మీరు ఊహించినట్లయితే, రెండవ సంవత్సరం ప్రారంభంలో మీకు $ 150 ఉంటుంది. రెండవ సంవత్సరంలో అదే 10% లాభం మీకు $ 20 కాదు, $ 15 తెస్తుంది.ఇది మొదటి ఉదాహరణలో మీకు లభించిన $ 20 కంటే 33% తక్కువ.
   • అదనపు ఉదాహరణగా, మొదటి సంవత్సరంలో మీరు 50% కోల్పోయారని మరియు మీకు $ 50 మిగిలి ఉందని అనుకుందాం. అప్పుడు మీరు అసలు మొత్తాన్ని పునరుద్ధరించడానికి 100% లాభం పొందవలసి ఉంటుంది (100% $ 50 = $ 50, మరియు 50 + 50 = $ 100).
   • సంపాదించబడిన ఆదాయాన్ని లెక్కించడంలో మరియు వార్షిక ప్రాతిపదికన ఆదాయంపై వాటి ప్రభావాన్ని అధ్యయనం చేయడంలో లాభం యొక్క పరిమాణం మరియు దాని రసీదు సమయం పెద్ద పాత్ర పోషిస్తాయి. అంటే, వార్షిక ప్రాతిపదికన ఆదాయాన్ని అందుకున్న ఆదాయానికి లేదా జరిగిన నష్టాలకు నమ్మకమైన సూచికగా పరిగణించలేము. ఏదేమైనా, వార్షిక ఆదాయం వివిధ రకాల పెట్టుబడులను పోల్చినప్పుడు ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది.
3. 3 రీ-ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కోసం సర్దుబాటు చేయబడిన మీ రాబడి రేటును లెక్కించడానికి సమయం-వెయిటెడ్ రిటర్న్ రేటును ఉపయోగించండి. ఉదాహరణకు, అనేక నెలల్లో రోజువారీ వర్షపాతం లేదా బరువు తగ్గడం యొక్క అంకగణిత సగటును తెలుసుకోవడానికి, మీరు అంకగణిత సగటును ఉపయోగించవచ్చు. మీరు ఈ పద్ధతిని పాఠశాలలో నేర్చుకుని ఉండవచ్చు. ఏదేమైనా, ఇతర రకాల ఆదాయాలపై లేదా వారి రసీదు సమయంపై పునరావృత ఆదాయం యొక్క ప్రభావాన్ని వివరించడంలో అంకగణిత సగటు మీకు సహాయపడదు. తెలుసుకోవడానికి, మేము టైమ్-వెయిటెడ్ రేఖాగణిత రిటర్న్‌లను ఉపయోగించవచ్చు. (చింతించకండి, ఈ సూత్రాన్ని ఎలా ఉపయోగించాలో మేము మీకు నేర్పుతాము!)
   • అన్ని ఆవర్తన ఆదాయాలు ఒకదానిపై ఒకటి ఆధారపడి ఉంటాయి కాబట్టి మీరు ఇక్కడ అంకగణిత సగటును ఉపయోగించలేరు.
   • ఉదాహరణకు, మీరు రెండు సంవత్సరాలలో $ 100 సగటు ఆదాయాన్ని లెక్కించాలనుకుంటున్నారని ఊహించుకోండి. మొదటి సంవత్సరంలో, మీరు $ 100 సంపాదించారు, అంటే, మొదటి సంవత్సరం చివరినాటికి, మీకు $ 200 (100% 100 = 100) ఉంటుంది. మీరు రెండవ సంవత్సరంలో 50% కోల్పోయారు - అంటే, రెండవ సంవత్సరం చివరినాటికి, మీకు $ 100 (200 = 100 లో 50%) ఉంటుంది. మొదటి సంవత్సరం ప్రారంభంలో మీరు ప్రారంభించిన నంబర్ ఇదే.
   • అంకగణిత సగటును లెక్కించేటప్పుడు, మీరు ఆదాయాలు రెండింటినీ జోడించి, వాటిని పీరియడ్‌ల సంఖ్యతో, అంటే రెండేళ్లుగా విభజిస్తారు. ఫలితంగా, మీ సగటు ఆదాయం సంవత్సరానికి 25% అని మీరు కనుగొంటారు. కానీ మీరు రెండు ఆదాయాలను పోల్చినప్పుడు, మీరు నిజంగా ఏమీ సంపాదించలేదని మీరు చూడవచ్చు. సంవత్సరాలు పరస్పరం సమతుల్యమయ్యాయి.
4. 4 మీ మొత్తం ఆదాయాన్ని లెక్కించండి. ముందుగా, మీరు పరిగణించిన సమయం మొత్తం కాలానికి మీ మొత్తం ఆదాయాన్ని లెక్కించాలి. స్పష్టత కొరకు, ఖాతా నుండి డిపాజిట్లు లేదా ఉపసంహరణల రూపంలో లావాదేవీలు జరగని ఉదాహరణను మేము ఉపయోగిస్తాము. మీ మొత్తం ఆదాయాన్ని లెక్కించడానికి, మీకు రెండు సంఖ్యలు అవసరం: మీ పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రారంభ మరియు ముగింపు విలువ.
   • తుది ఖర్చు నుండి ప్రారంభ ఖర్చును తీసివేయండి.
   • ఫలిత సంఖ్యను ప్రారంభ ఖర్చుతో భాగించండి. ఫలిత సంఖ్య లాభంగా పరిగణించబడుతుంది.
   • సందేహాస్పద కాలంలో మీరు నష్టపోతే, అసలు బ్యాలెన్స్ నుండి వ్యవధి ముగింపులో బ్యాలెన్స్‌ని తీసివేయండి. ఫలిత సంఖ్యను అసలు బ్యాలెన్స్‌తో భాగించండి మరియు మీరు ప్రతికూల విలువతో ముగుస్తుంది. (సమాధానానికి ప్రతికూల సంఖ్యను జోడించకుండా ఉండటానికి చివరి దశ అవసరం).
   • ముందుగా తీసివేయండి, తరువాత విభజించండి. అప్పుడు మీరు మొత్తం లాభ శాతం పొందుతారు.
5. 5 అటువంటి లెక్కల కోసం ఎక్సెల్ ఫార్ములాలను ఉపయోగించడం నేర్చుకోండి. మొత్తం ఆదాయ నిష్పత్తిని లెక్కించే సూత్రం = (సెక్యూరిటీస్ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క తుది విలువ - సెక్యూరిటీస్ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ప్రారంభ విలువ) / సెక్యూరిటీస్ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ప్రారంభ విలువ. సేకరించిన ఆదాయ నిష్పత్తి = డిగ్రీ ((1 + మొత్తం ఆదాయ నిష్పత్తి), (1 / సంవత్సరాలు)) లెక్కించడానికి సూత్రం - 1.
   • ఉదాహరణకు, పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ప్రారంభ విలువ $ 1,000 మరియు ఏడు సంవత్సరాల తరువాత తుది విలువ $ 2,500 అయితే, గణన ఇలా ఉంటుంది:
     • మొత్తం ఆదాయ నిష్పత్తి = (2500-1000) / 1000 = 1.5.
     • సేకరించిన ఆదాయ నిష్పత్తి = డిగ్రీ ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

పార్ట్ 2 ఆఫ్ 2: మీ వార్షిక ఆదాయాన్ని లెక్కించండి

1. 1 మీ వార్షిక ఆదాయాన్ని లెక్కించండి. మొత్తం ఆదాయాన్ని లెక్కించిన తర్వాత (పైన చూడండి), ఫలితాన్ని ఈ సమీకరణంలో చేర్చండి: వార్షిక ఆదాయం = (1+ ఆదాయం) -1 ఈ సమీకరణాన్ని పరిష్కరించిన తర్వాత, మొత్తం కాల వ్యవధిలో మీ వార్షిక ఆదాయానికి సంబంధించిన సంఖ్యను మీరు పొందుతారు.
   • ఘాతాంకంలోని "1" సంఖ్య (బ్రాకెట్‌ల వెలుపల ఉన్న చిన్న సంఖ్య) మనం కొలిచే యూనిట్‌ను సూచిస్తుంది, అంటే 1 సంవత్సరం. మీకు మరింత ఖచ్చితమైన సమాధానం కావాలంటే, మీ రోజువారీ ఆదాయాన్ని తెలుసుకోవడానికి మీరు 365 ని ఉపయోగించవచ్చు.
   • "K" అంటే మనం కొలిచే పీరియడ్‌ల సంఖ్య. ఈ విధంగా, మీరు మీ ఆదాయాన్ని 7 సంవత్సరాలు లెక్కిస్తుంటే, మీరు “K” కి బదులుగా “7” సంఖ్యను నమోదు చేయాలి.
   • ఉదాహరణకు, మీ సెక్యూరిటీల విలువ ఏడు సంవత్సరాల కాలంలో $ 1,000 మరియు $ 2,500 మధ్య పెరిగిందని అనుకుందాం.
   • ముందుగా, మీ మొత్తం ఆదాయాన్ని లెక్కించండి: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (150%నుండి ఆదాయం).
   • అప్పుడు మీ వార్షిక ఆదాయాన్ని లెక్కించండి: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% వార్షిక ఆదాయం. అంతే!
   • గణిత సమస్యలను పరిష్కరించే సాధారణ క్రమాన్ని ఉపయోగించండి: ముందుగా కుండలీకరణాల్లోని దశలను అనుసరించండి, ఆపై ఘాతంతో పని చేయండి, తర్వాత తీసివేయండి.
2. 2 మీ సెమీ వార్షిక ఆదాయాన్ని లెక్కించండి. ఇప్పుడు, మీరు ఏడు సంవత్సరాల వ్యవధిలో సెమీ వార్షిక ఆదాయాన్ని (సంవత్సరానికి రెండుసార్లు అందుకున్న ఆదాయం, ప్రతి ఆరు నెలలకు) లెక్కించాలని అనుకుందాం. గణన సూత్రం అదే; మీరు కొలిచిన కాలాల సంఖ్యను మాత్రమే మార్చాలి. ఫలితంగా, మీరు సెమీ వార్షిక ఆదాయం పొందుతారు.
   • ఈ సందర్భంలో, మీకు 14 అర్ధ సంవత్సర కాలాలు ఉంటాయి - సంవత్సరానికి రెండు ఏడు సంవత్సరాలు.
   • ముందుగా, మీ మొత్తం ఆదాయాన్ని (2500-1000) / 1000 = 1.50 (150%నుండి ఆదాయం) లెక్కించండి.
   • మీ వార్షిక రాబడి రేటును లెక్కించండి: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.
   • మీరు దానిని 2: 6.76% x 2 = 13.52% ద్వారా గుణించడం ద్వారా వార్షిక ఆదాయానికి మార్చవచ్చు.
3. 3 వార్షిక సమానమైనదాన్ని లెక్కించండి. మీరు తక్కువ వ్యవధిలో వార్షిక సమానమైన వాటిని కూడా లెక్కించవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీకు సెమీ వార్షిక ఆదాయం మాత్రమే ఉందని మరియు వార్షిక సమానమైనది తెలుసుకోవాలని అనుకుందాం. గణన సూత్రం అదే అని మేము మీకు గుర్తు చేస్తున్నాము.
   • ఆరు నెలల్లో, మీ సెక్యూరిటీల విలువ $ 1,000 నుండి $ 1,050 కి పెరిగింది.
   • మీ మొత్తం ఆదాయాన్ని లెక్కించడం ద్వారా ప్రారంభించండి: (1050-1000) /1000=.05 (ఆరు నెలలకు 5% ఆదాయం).
   • ఇప్పుడు, వార్షిక సమానత్వం ఎలా ఉంటుందో మీరు తెలుసుకోవాలనుకుంటే (రాబడి రేటు మరియు సంపాదన రేటు ఒకే విధంగా ఉంటుందని ఊహించుకుంటే), మీరు ఈ దశలను అనుసరించాలి: (1 + .05) -1 = 10.25% వార్షిక రాబడి.
   • కాల వ్యవధితో సంబంధం లేకుండా, మీరు పై ఫార్ములాను అనుసరిస్తే, మీరు ఎల్లప్పుడూ మీ ఫలితాన్ని వార్షిక ఆదాయంగా అనువదించవచ్చు.

చిట్కాలు

• సెక్యూరిటీలపై వార్షిక రాబడిని అర్థం చేసుకోవడం మరియు లెక్కించడం చాలా ముఖ్యం, ఎందుకంటే మీరు మీ వార్షిక ఆదాయాన్ని ఇతర పెట్టుబడిదారులతో పోల్చడానికి, అలాగే వారి పనితీరు సూచికలను సరిపోల్చడానికి ఉపయోగిస్తున్నారు. అందువలన, మీరు మార్పిడి ప్రమాదాల గురించి తెలుసుకుంటారు, మరియు ముఖ్యంగా, మీ పెట్టుబడి వ్యూహాల బలహీనతలను మీరు గుర్తించగలుగుతారు.
• మీరు ఈ సమీకరణాలను సులభంగా పరిష్కరించడానికి ఈ లెక్కలు చేయడం సాధన చేయండి. సాధనతో, మీరు ఈ లెక్కలను త్వరగా మరియు సులభంగా చేయగలరు.
• ఈ వ్యాసం ప్రారంభంలోనే ప్రస్తావించబడిన పారడాక్స్, పెట్టుబడి ఫలితంగా, ఒక నియమం వలె, ఇతర రచనల ఫలితాల ద్వారా నిర్ణయించబడుతుందనే వాస్తవాన్ని గుర్తించడంలో ఉంది. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, మార్కెట్‌లో ధరల పెరుగుదల ఫలితంగా ఏర్పడే స్వల్ప నష్టం చిన్న కానీ ప్రమాదకర లాభం కంటే ఉత్తమం. అంతా సాపేక్షమైనది.

హెచ్చరికలు

• ఖచ్చితమైన క్రమంలో అంకగణిత కార్యకలాపాలను నిర్వహించాలని నిర్ధారించుకోండి, లేకుంటే మీరు తప్పు ఫలితాన్ని పొందుతారు. అందువల్ల, ఈ ఆపరేషన్లు చేసిన తర్వాత మీ పనిని రెండుసార్లు తనిఖీ చేయడం మంచిది.